Výhody a nevýhody investování do podílových fondů

4. 9. 2016 | Podílové fondy

investujemeInvestování do podílových fondů je jedním ze způsobů jak si tvořit finanční rezervu a zároveň ji také efektivně zhodnocovat. Podílové fondy jsou jedním z nejoblíbenějších a nejrozšířenějších nástrojů, které jsou ve světě k investování využívané. V posledních několika letech roste zájem o podílové fondy také mezi českými investory.

 

Proč tomu tak je? Jaké jsou výhody a nevýhody investování do podílových fondů?

 

Výhody fondů

  •  Fondy řídí specialisté v oboru investování, kteří mají bohaté znalosti a zkušenosti na finančních trzích.
  • Díky jednoduchosti nejsou potřeba jakékoliv znalosti o investování. Tento způsob investování je tak vhodný pro začínající investory.
  • Velmi vám usnadní rozhodování, kam investovat. Nemusíte si sami vybírat konkrétní cenné papíry.
  • Správa portfolia je pro běžného investora vysoce časově náročná a nutností je i vzdělání v oblasti investování. U investování do podílových fondů je tomu zpravidla přesně naopak. Svou osobní zainteresovanost snížíte na minimum, stejně jako výrazně omezíte požadavky na váš čas a vzdělání.
  • Investování do podílových fondů vám pomůže nejen vytvořit rezervu, ale především ji zhodnotit.
  • Pomocí podílového fondu jednotliví investoři shromáždí větší množství finančních prostředků a díky tomu můžou dosáhnout na zajímavé investiční příležitosti (s větším množstvím peněz dokáže fond investovat do takových cenných papírů, do kterých by jednotlivec s omezeným množstvím peněz nemohl investovat).
  • Výnosy u podílových fondů mohou být výrazně vyšší než výnosy na termínovaných vkladech, nebo spořících účtech.
  • Každý podílový fond je tvořen balíčkem různých cenných papírů, proto dokáže velice dobře rozložit případné riziko.
  • Podílové listy jsou velice likvidní a umožňují snadný a rychlý přístup k penězům. Kdykoliv je možné je koupit i prodat.
  • Majetek podílového fondu je oddělen od majetku investiční společnosti, proto se nemusíte obávat, že byste v případě jejího zániku o své peníze přišli.
  • Náklady fondů na investování jsou nižší oproti nákladům, kterých by dosáhl jednotlivý investor.
  • Výnosy jsou osvobozeny od srážkové daně, na rozdíl od výnosů na termínovaných vkladech nebo spořících účtech, v případě splnění podmínky držby cenných papírů více než tři roky nebo u odprodaných investic do výše 100 tisíc korun ročně.
  • Fondy jsou pod dohledem depozitáře a jsou regulovány Českou národní bankou.

Nevýhody fondů

  • Portfolio fondu si investor nemůže složit dle svých požadavků, na českém trhu má však na výběr z 1800 domácích i zahraničních podílových fondů.
  • Vždy existuje i riziko poklesu investice. Každý se však může rozhodnout mezi rizikovějšími nebo méně rizikovými alternativami. Riziko lze snížit vhodnou diverzifikací, pravidelným a také dlouhodobým investováním.
  • Návratnost původně investovaných prostředků není zaručena.
  • U investice do podílových fondů musí klient zaplatit vstupní poplatek, který dosahuje až 5 % z hodnoty investice.

Podílové fondy se dělí do mnoha kategorií. Výběr fondu by měl záviset především na vašich potřebách, vaší toleranci k riziku, očekávaných výnosech a investičním horizontu.

Sdílej
Share on FacebookShare on Google+Tweet about this on TwitterShare on LinkedInEmail this to someone

Autor:

Další články

8. 6. 2017 | Podílové fondy

Sociálně odpovědné investování

Záleží nám na životním prostředí a lidských právech. Proto jsme rádi, že stále rychleji přibývají v nabídkách investičních společností podílové fondy, které investují do společností kombinující respekt k sociálním zásadám (lidská práva, zákaz diskriminace a dětské práce) a zásadám ochrany životního prostředí.

Pokračovat ve čtení »
« Zpět na seznam článků

Provádím právní analýzy investičních nástrojů a sleduji správné poskytování investičních služeb, aby byly v souladu se zákonem.

Mgr. Vladimíra Fojtů